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Cuánta plata puedo tener en el banco, sin problemas con AFIP

Estos son los límites vigentes para que el banco informe a la AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos) sobre tus movimientos en tus cuentas

Por UNO

La AFIP finalmente actualizó los montos de dinero a partir de los cuales los bancos, entidades financieras, billeteras virtuales y otras plataformas de gestión digital deben informar las transacciones, saldos y consumos de las cuentas de sus clientes.

Con respecto a las acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales de todas las cuentas, el monto mínimo que requiere ser informado fue elevado de $200.000 a $700.000, lo que quiere decir que los movimientos en las cuentas bancarias que no superen este umbral no estarán obligados a ser reportados a la AFIP.

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La actualización de estos límites decidida por AFIP pretende reflejar las variaciones inflacionarias y mejorar la transparencia en el sistema financiero.

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Cuánta plata puedo tener en el banco, sin problemas con AFIP.

Cuánta plata puedo tener en el banco, sin problemas con AFIP.

En el caso de los consumos con tarjetas de débito, tanto del titular como de los adicionales, el nuevo monto mínimo que debe ser informado pasó de $120.000 a $400.000.

Todas estas actualizaciones, alineadas con la inflación, tienen como objetivo mejorar los regímenes de información y simplificar procesos en beneficio de los contribuyentes. La medida fue oficializada mediante la Resolución General 5512/2024, y su aplicación comenzará el 1 de agosto de 2024.

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AFIP: ¿qué pasa si supero el límite de transferencias sin justificar?

Si te pasás del límite de transferencias sin justificar establecido por la AFIP en las diferentes billeteras virtuales o aplicaciones de los bancos, podés enfrentar varias consecuencias.

La primera posibilidad es que recibas una notificación alertándote sobre la irregularidad detectada en tus movimientos financieros. La iea de AFIP es dar un aviso preliminar que busca que el contribuyente regularice su situación.

Entonces la AFIP puede realizar una inspección más profunda para entender la naturaleza de las transferencias. Esto podría incluir la solicitud de documentación adicional que justifique los movimientos de dinero. Si no se proporciona una justificación adecuada, se presume que las transferencias podrían ser el resultado de actividades no declaradas.

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AFIP puede realizar una inspección más profunda para entender la naturaleza de las transferencias.

AFIP puede realizar una inspección más profunda para entender la naturaleza de las transferencias.

En cuanto a las transferencias no justificadas consideradas como ingresos no declarados, la AFIP podría determinar que el titular debe impuestos adicionales sobre esos montos. Además aplicará multas y, posiblemente, intereses sobre los impuestos no pagados, aumentando significativamente la deuda tributaria.

Otra consecuencia que podría darse es el inicio de un proceso de fiscalización más riguroso sobre todas las actividades financieras del titular. Esto significa un seguimiento más estricto y continuo por parte de la AFIP, lo que podría limitar tu capacidad para realizar futuras transacciones sin escrutinio previo.

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